遠離非法金融活動(dòng)問(wèn)答

 

一、問(wèn)：最近因參與一家機構的非法現貨白銀交易損失慘重，到當地公安機關(guān)報案時(shí)，對方說(shuō)先提供該機構涉嫌從事非法期貨活動(dòng)的性質(zhì)認定材料后才能立案，請問(wèn)我個(gè)人可以申請對該機構進(jìn)行性質(zhì)認定嗎？

答：該公安機關(guān)的上述說(shuō)法并不妥當。根據相關(guān)規定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理工作按屬地原則由各省、自治區、直轄市及計劃單列市人民政府負責。非法證券期貨活動(dòng)是否涉嫌犯罪，由公安機關(guān)、司法機關(guān)依法認定。公安機關(guān)、司法機關(guān)認為需要有關(guān)行政主管機關(guān)提出專(zhuān)業(yè)認定意見(jiàn)的，可以提請證監會(huì )及其派出機構出具認定意見(jiàn)，作為辦案參考。證監會(huì )及其派出機構根據公安機關(guān)、司法機關(guān)或其他有關(guān)行政執法部門(mén)的要求，依法對正在立案偵查、調查或審理的特定證券期貨涉嫌犯罪案件或行政違法案件進(jìn)行性質(zhì)認定。

根據《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所 切實(shí)防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）的規定，除國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門(mén)批準設立的從事金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所外，其他交易場(chǎng)所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責監管，并切實(shí)做好統計監測、違規處理和風(fēng)險處置工作。根據《國務(wù)院關(guān)于同意建立清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì )議制度的批復》（國函〔2012〕3號）的規定，省級人民政府、公安機關(guān)、司法機關(guān)及有關(guān)部門(mén)對涉嫌從事違法證券期貨交易活動(dòng)的性質(zhì)認定存疑的，可提交聯(lián)席會(huì )議認定，由證監會(huì )在征求相關(guān)成員單位意見(jiàn)的基礎上依法出具認定意見(jiàn)。

投資者在遭遇非法證券期貨活動(dòng)或對各類(lèi)地方交易場(chǎng)所交易性質(zhì)存疑時(shí)，應及時(shí)向公安機關(guān)報案或向地方政府有關(guān)部門(mén)舉報，并妥善保存有關(guān)證據材料，以免造成損失。

 

二、問(wèn)：最近一家聲稱(chēng)專(zhuān)做考證培訓的公司說(shuō)將在某酒店舉行投資交流會(huì )，會(huì )后可以提供股票投資培訓和長(cháng)期在線(xiàn) QQ指導，我是否應該參加此類(lèi)培訓？

答：根據相關(guān)法律法規的規定，證券期貨投資咨詢(xún)是指從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其投資咨詢(xún)人員為證券期貨投資人或者客戶(hù)提供證券期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)，其形式包括向投資人或客戶(hù)提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)，舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢(xún)的講座、報告會(huì )、分析會(huì )，在報刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢(xún)的文章、評論、報告，以及通過(guò)電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，必須取得中國證監會(huì )的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監會(huì )許可，任何機構和個(gè)人均不得從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

近年來(lái)，非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)較為猖獗，尤其是近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，不法分子以投資咨詢(xún)、推薦股票等形式進(jìn)行非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。此類(lèi)活動(dòng)形式多變，手法多樣，通常設立網(wǎng)站（包括冒用證券公司、證券投資咨詢(xún)機構名義，設立名稱(chēng)相近的網(wǎng)站），或者利用網(wǎng)站的論壇、股吧、博客、QQ群等互動(dòng)欄目，以及電視、廣播、報刊等媒體作為營(yíng)銷(xiāo)平臺，通過(guò)虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會(huì )員或客戶(hù)，推薦股票、在線(xiàn)咨詢(xún)或代客理財，以收取會(huì )費、收益分成等方式牟利，非法開(kāi)展證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。

考證培訓機構以收取培訓費，提供所謂股票投資培訓和以在線(xiàn)QQ指導的方式提供薦股服務(wù)屬于非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。投資者看到或收到機構或個(gè)人收費薦股的信息，應先去到證監會(huì )網(wǎng)站或證券業(yè)協(xié)會(huì )、期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)該機構或人員是否具有相應資質(zhì)，或者致電被假冒的合法機構，核實(shí)相關(guān)信息，以免上當受騙，損失錢(qián)財。

 

三、問(wèn)：前段時(shí)間在網(wǎng)絡(luò )論壇上看到有人發(fā)帖子，說(shuō)跟他們公司的指導老師做期貨，可以賺大錢(qián)，我可以參與嗎？

答：根據國家規定，只有通過(guò)中國證監會(huì )批準設立的期貨經(jīng)營(yíng)機構，才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營(yíng)機構在從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)時(shí)，要按規定主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險，并不得向客戶(hù)作獲利保證，不得與客戶(hù)約定分享利益或共擔風(fēng)險。建議投資者在參與期貨交易前，先確認該公司是否具備期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)及交易的是否為合法期貨品種，再謹慎選擇是否參與。

期貨交易風(fēng)險很大，不可能穩賺不賠。近來(lái)，有些不法分子通過(guò)QQ、網(wǎng)絡(luò )論壇等發(fā)布信息，說(shuō)期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著(zhù)“老師”做，就可“一個(gè)月收益翻番”，這是在騙取投資者錢(qián)財，請投資者一定要當心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過(guò)夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應當對期貨交易相關(guān)的基本知識和業(yè)務(wù)規則有所了解，然后通過(guò)合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

 

四、問(wèn)：最近經(jīng)�？吹教峁┏垂苫虺雌谪涃Y金的配資廣告，聲稱(chēng)投入 1萬(wàn)元便可使用 5－10萬(wàn)元進(jìn)行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么？

答：根據《證券法》、《證券公司監督管理條例》的規定，證券公司經(jīng)中國證監會(huì )批準后方可經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)；按照中國證監會(huì )規定，期貨公司及其從業(yè)人員不得從事配資業(yè)務(wù)，也不得以任何方式參與配資業(yè)務(wù)。

股票和期貨是高風(fēng)險金融產(chǎn)品，投資者進(jìn)行股票投資或期貨交易，應當通過(guò)依法設立的證券公司或期貨公司進(jìn)行。投資者務(wù)必保持理性心態(tài)，增加風(fēng)險防范意識，始終將風(fēng)險控制在自己可承受范圍內，慎重參與社會(huì )上的配資業(yè)務(wù)，以免上當受騙或造成自己難以承受的損失。

 

五、問(wèn)：我想做些股票或期貨方面的投資，應該通過(guò)哪些機構去做？可以從什么渠道了解這些機構不是騙子公司？

答：投資者如果想要進(jìn)行股票或期貨投資，應當選擇合法的證券公司或期貨公司，在進(jìn)行必要的風(fēng)險評估后，選擇適合自己的投資項目或投資品種。有關(guān)這些合法的證券公司或期貨公司的信息，投資者可以登錄中國證監會(huì )網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（www.sac.net）、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行資質(zhì)查詢(xún)。其中，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站對合法機構的信息公示中，還會(huì )對公司的官方網(wǎng)站進(jìn)行列示，投資者在下載交易軟件或瀏覽合法機構的網(wǎng)頁(yè)信息時(shí)，也應當通過(guò)登錄官方網(wǎng)站進(jìn)行，以防被釣魚(yú)網(wǎng)站或其他非法網(wǎng)站造成信息泄露、密碼盜取、上當受騙等損失。

 

六、問(wèn)：過(guò)去經(jīng)常接到推薦股票的電話(huà)，現在 QQ群、聊天室也經(jīng)�？吹接腥送扑]股票，我懷疑這些人是騙子，我想了解下現在這些騙子主要通過(guò)哪些渠道來(lái)騙人的？

答：非法證券期貨活動(dòng)的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無(wú)孔不入，手段不斷翻新。其騙人手段主要有：一是群發(fā)短信或不斷的電話(huà)騷擾，承諾高收益，能夠以小博大，誘騙投資者不斷投入資金；二是不法分子通過(guò)設立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機構網(wǎng)站，招攬會(huì )員或客戶(hù)，以虛假資質(zhì)和業(yè)績(jì)騙取信任，引誘投資者上當；三是不法分子通過(guò)博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò )平臺，發(fā)布非法活動(dòng)信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；四是不法分子通過(guò)百度的“推廣鏈接”、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站和財經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動(dòng)廣告鏈接，引導投資者瀏覽，等待投資者上鉤；五是不法分子通過(guò)淘寶等電商平臺，開(kāi)設網(wǎng)店售賣(mài)非法薦股軟件或利用眾籌平臺發(fā)布非法活動(dòng)項目等，變換形式傳播網(wǎng)絡(luò )涉非信息，從事非法活動(dòng)；五是開(kāi)辦“股民學(xué)�！�，招攬會(huì )員或客戶(hù)，推薦股票、在線(xiàn)咨詢(xún)或代客理財，以收取會(huì )費、收益分成等方式牟利。投資者收到類(lèi)似信息或宣傳時(shí)，應提高警惕，仔細辨別，認清此類(lèi)信息的騙人本質(zhì)，以免落入非法證券期貨活動(dòng)的陷阱，造成損失。

 

七、問(wèn)：有一家國內的投資公司自稱(chēng)是紐約期貨交易所中國總代理，可以代理客戶(hù)開(kāi)立境外賬戶(hù)，進(jìn)行黃金、外匯、原油等期貨合約交易，我可以相信它嗎？

答：根據《期貨交易管理條例》，未經(jīng)中國證監會(huì )批準，任何單位或者個(gè)人不得設立或者變相設立期貨公司經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)（含境外期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)）。境內單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由證監會(huì )會(huì )同國務(wù)院有關(guān)部門(mén)制定。中國證監會(huì )目前尚未向任何機構頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺境內單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法。

境外期貨代理的機構及人員通常在國內無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)機構，投資者參與此類(lèi)交易造成的損失，一般難以追回。由于開(kāi)戶(hù)的投資公司不是期貨公司，根據證監會(huì )、工商總局《關(guān)于進(jìn)一步明確在查處非法期貨交易中職責分工的通知》規定，凡涉及證券公司、期貨經(jīng)紀公司以外的機構非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門(mén)牽頭查處。投資者應當直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門(mén)反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機關(guān)報案，由公安機關(guān)處理。

 

八、問(wèn)：一個(gè)做期貨的朋友想借用我的身份證開(kāi)個(gè)期貨賬戶(hù)給他用，我想知道會(huì )不會(huì )給我造成什么風(fēng)險？

答：《期貨公司監督管理辦法》對期貨賬戶(hù)本人開(kāi)立提出明確要求，其中第53條規定“客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，應當出具合法有效的單位、個(gè)人身份證明或者其他證明材料”；第71條規定“客戶(hù)應當向期貨公司登記以本人名義開(kāi)立的用于存取期貨保證金的結算賬戶(hù)”。投資者將身份證借給他人開(kāi)立期貨賬戶(hù)屬于違規行為，除造成身份信息泄露之外，若開(kāi)立期貨賬戶(hù)如果發(fā)生穿倉等情況，投資者還將承擔賠償責任。如果該朋友利用投資者的身份信息從事非法活動(dòng)，還將會(huì )給投資者帶來(lái)更多法律上的風(fēng)險。為維護自身權益，投資者不要將自己的身份證件借與他人開(kāi)立賬戶(hù)之用。

 

 

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