防范和處置非法集資條例

 

《防范和處置非法集資條例》已于2020年12月21日國務(wù)院第119次常務(wù)會(huì )議通過(guò)，于2021年5月1日起施行。那么，什么是非法集資？國家應對非法集資規定了哪些處置措施？投資者如何防范非法集資？今天，小編帶你一起來(lái)了解下！

一、什么是非法集資？

非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

國務(wù)院金融管理部門(mén)，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監督管理機構和國務(wù)院外匯管理部門(mén)。

二、國家防范和處置非法集資的原則是什么？

國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

三、關(guān)于企業(yè)名稱(chēng)如何規定？

除法律、行政法規外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍內不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。

四、關(guān)于網(wǎng)絡(luò )信息、網(wǎng)站、APP如何規定？

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應當加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門(mén)報告。

五、關(guān)于廣告經(jīng)營(yíng)、發(fā)布如何規定？

除國家另有規定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內容，對沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

六、發(fā)現涉嫌非法集資行為怎么辦？

對涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報。國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄，接受舉報，及時(shí)依法處理，并為舉報人保密。

七、可能涉嫌非法集資的行為有哪些？

1、設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

2、以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

3、在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金；

4、違反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

5、其他涉嫌非法集資的行為。

八、對非法集資人、協(xié)助人有哪些處罰措施？

對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷(xiāo)許可證、營(yíng)業(yè)執照或者登記證書(shū)；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

 “一看二問(wèn)三穩”安全法

一看產(chǎn)品。產(chǎn)品是否合法？是否有明顯不合常理的“高收益”“保本”等宣傳詞匯？是否有實(shí)體項目支撐，產(chǎn)生實(shí)際價(jià)值？

二問(wèn)自己。是否全面、準確了解該項目或產(chǎn)品的真實(shí)信息？是否了解相關(guān)產(chǎn)業(yè)或行業(yè)的歷史、現狀與未來(lái)？是否有足夠的風(fēng)險承受能力去應對可能產(chǎn)生的虧損？

三穩情緒。自己的情緒真正穩定下來(lái)后，理性分析該項目或產(chǎn)品的投資價(jià)值，理性分析自己的投資目標，自己應該選擇哪種類(lèi)型的投資產(chǎn)品。切忌輕信所謂“大V”“專(zhuān)家”的言論，審慎對待廣告宣傳，避免頭腦發(fā)熱，盲目投資。

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